國內保理是指,青島銀行對于買賣雙方基于商務合同所產生的應收、應付賬款,在賣方轉讓其應收賬款給保理商的前提下,
為一方或雙方提供融資、應收賬款催收、管理及壞賬擔保于一體的綜合性金融服務。
適用對象
希望通過保理業務盤活應收賬款,獲得資金支持的企業。
產品優勢
1.延長原交易賬期,使經營資金更為充裕;
2.買方使用自身信用協助供應商融資,穩固供應鏈保障原材料品質;
3.提高供應鏈的資金使用效率,增強買方作為核心企業的市場競爭力;
4.降低買賣雙方整體的供應鏈融資成本,實現收益共享。
業務流程
1. 提交國內保理服務申請;
2. 額度獲批后與我行簽訂保理服務合同、附屬合同等法律文本;
3. 買賣雙方完成交易,形成合格的應收賬款;
4. 將應收賬款轉讓我行,申請保理融資(原則上不超過發票金額的80%);
5. 我行與賣方共同對買方進行應收賬款的確認;
6. 我行向賣方發放融資;
7. 買方將款項轉入我行專戶,我行辦理還款和結清余款。
辦理材料
1.國內保理服務申請書
2.國內保理融資申請書
3.青島銀行國內保理業務合同(有/無追索權)
4.應收賬款反轉讓通知書;
5.合同及發票等貿易背景證明材料
成功案例
案例背景:
某醫藥公司2011年銷售收入3億元,其中應收賬款余額高達6000萬元左右,其中4000萬元應收賬款的債務人為當地各大醫院,
付款期多為半年左右,大量占壓了流動資金,企業經營陷入了困境。
企業需求:
實現應收賬款變現,緩解資金壓力。
解決方案:
提出針對該醫藥公司應收賬款質量良好且余額穩定的特點,采用“國內保理池融資”的方式,
對企業與各大醫院的應收賬款余額提供最高達3200萬元的融資。
當應收賬款新增發生額與回籠資金形成動態平衡、在保證應收賬款余額不低于設定金額時,回籠資金可劃回企業的結算賬戶,
由其自由支配。這一靈活的融資方式解決了企業的資金占壓難題,提高了資金周轉速度,有力地促進了銷售增長。
取得成果:
經過一年多的運作,企業銷售管理和資金管理效果明顯好轉,穩定并擴大了客戶群體。
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